美国股票投资指南|如何炒美股、身份税赋、券商比较(开户送股)

美国股票投资指南|如何炒美股、身份税赋、券商比较(开户送股)

免佣金赠股票,开户入金有机会领取5支免费股票(每支最高可达3,500美金,三月还有独家加码!)1选择美股券商的指标各家券商各有优劣势,在选择美股券商时应该考虑各家公司的特色与指标,如提供的投资交易种类有哪些(股票/共同基金/期权等等)、各种投资种类的交易手续费如何计算、开户的资金门槛、开户奖励、帐户维护费服务费、客服支持的语言、是否有中文接口、有哪些分析工具、以及是否有提供退休帐户的开户选择等,再结合自身投资方式去做选择。

选择券商的衡量指标说明美股券商投资种类各家券商能提供的投资种类不同,包括股票 (Stocks)、债券(Bonds)、共同基金 (Mutual Funds)、开放式指数基金 (ETFs)、期权 (Options)、期货 (Futures)、外汇 (Forex)、美国存托凭证 (ADR),有些券商也会提供首次公开募股 (IPO)的机会,甚至是外国股市的股票投资机会。美股券商交易佣金手续费投资者在买卖金融产品的时候,需要付给券商的手续费。手续费的计算方式大多考虑交易的数量与种类,这种摩擦成本会对投资人的收益率产生很大影响。美国大券商现在都标榜交易零手续费,但大多数仅开放股票和 ETF 交易零手续费,大多数其他产品比如期货交易或共同基金交易仍然要收取交易手续费。美股券商开户的资金门槛与管理费用一般来说,早期传统美股券商会有开户的资金门槛限制,进而针对各种资金规模帐户采分级制来收取管理费。不过现在线美股券商的开户门槛相对低很多,以股票帐户来说大多0元就能开户;或是采取鼓励模式,如开户入金达指定金额即赠股等福利。美股券商开户奖励现在美股券商多如牛毛,投资人选择一多,券商彼此间的竞争也更加激烈。除了免佣金零手续费、零元开户门槛等揽客,甚至祭出开户赠送股票的奖励。一般常见模式是入金达指定金额就赠股,有些更积极的券商甚至不用入金、只要开户就赠股。但赠股的股票价值当然会有差别。美股券商交易平台工具与接口交易平台是否能再多种设备上使用(比如在手机APP上的使用体验)、股票检索系统、交易数据指标、分析工具种类多寡、产业消息动势专栏、是否有中文操作接口等。美股券商其他服务比较软性的衡量指标,比如说是否有提供中文客服、客服的时间、客服管道(电话或在线 Online Chat)、是否有专业的理财顾问服务等等、资金到帐可供交易的速度等。2美国券商推荐+开户优惠一览表以下介绍9家美国知名在线券商股票交易平台,这几家除了在线交易平台,亦在各地设有办公室,方便投资人与顾问面对面咨询。

免费赠股WeBull微牛投资三月开户免费赠5支高价股票按此开户WeBull 微牛零元开户、无手续费、无帐户管理费WeBull 微牛交易种类:美股、港股等国际股票、期权、ETFs、ADRs、打新、虚拟货币WeBull 微牛客服:有中文客服WeBull 微牛支持卖空股票,也支持融资 (Margin)WeBull 微牛分析工具众多、各种仿真图功能强大、产业消息动势快WeBull 微牛3月1日到3月31日开户即可获得2支免费股票,完成注册后,在限时时间内入金($0.01以上都行),就能获赠3支价值$7-$3,000的股票!⚠️必须透过手机开启并下载 APP 才符合此奖励免费赠股Moomoo富途限时开户免费赠5支高价股票按此开户Moomoo 富途零元开户、无手续费、无帐户管理费Moomoo 富途交易种类:美股、期权、ETFs、ADRs,但不支持加密货币/债券/CD交易Moomoo 富途客服:有中文客服Moomoo 富途最强大的优势在于免费提供二级市场消息Moomoo 富途提供详细且有深度的数据分析,对每个可交易股票都提供市场分析Moomoo 富途限时福利一:开户奖励:1支价值$3-$3500的股票(抽奖)+ 免费LV2 美股行情Moomoo 富途限时福利二:入金奖励1:入金$1以上,获1支$9-$3500美金的股票(抽奖);三月限时奖励,入金$1以上,可以获得一股额外的 NIOMoomoo 富途限时福利三:入金奖励2:活动期间完成净入金2000美金,获3支价值$9-$3500美金的股票(抽奖)投资种类多TD Ameritrade德美利证券无最低开户门槛要求按此开户TD Ameritrade 零元开户、股票和ETFs无手续费、无帐户管理费TD Ameritrade 交易种类:股票、债券、期权、ETFs、共同基金、外汇、期货TD Ameritrade 客服:有中文服务,提供普通话和粤语两种中文服务TD Ameritrade 软件功能强大,操作界面实用而且设计舒服,所有操作和图表都可以自由组合TD Ameritrade 有200多个强大的附加技术性分析工具。有两款手机 App,分别针对专业人士和业余爱好者最国际化InteractiveBrokers盈透证券平均手续费低按此开户InteractiveBrokers 盈透证券零元开户、股票和ETFs和超过七千多笔共同基金无手续费、无帐户管理费InteractiveBrokers 盈透证券交易种类:美股、全球股票、ETF、债券、基金、期货、外汇,CFDInteractiveBrokers 盈透证券客服:有中文客服InteractiveBrokers 盈透证券跨国交易保证金利率平均低于于其他券商InteractiveBrokers 盈透证券分析工具众多且高效、服务超过135个金融市场,有海量的投资项目免费赠股E*Trade亿创理财开户入金最多可赠送$3500按此开户E*Trade 亿创理财零元开户、无手续费、无帐户管理费E*Trade 亿创理财交易种类:美股、期权、基金、ETF、债券、CDE*Trade 亿创理财客服:没有中文客服E*Trade 亿创理财提供一站式个人的投资、银行、借贷策划及顾问等服务E*Trade 亿创理财 App 接口设计考究又简易,用户经验极佳E*Trade 亿创理财开户入金最多可赠送$3500,需使用折扣码 REWARD22历史悠久大券商Fidelity富达理财无最低开户门槛要求按此开户Fidelity 富达理财零元开户、股票和ETFs和超过三千多笔共同基金无手续费、无帐户管理费Fidelity 富达理财交易种类:期货、指数、基金、美国股票、国际股票、期权、ETFs、IPOFidelity 富达理财客服:有中文服务Fidelity 富达理财有20家不同独立研究资源给投资者学习,提供即时新闻与资产筛选策略给投资者Fidelity 富达理财平台自由操控度很高,用户可以依照自己的投资喜好和经验设置自己的平台Fidelity 富达理财的富达基金底下很多自家交易基金还不用手续费,整体价格合理综合实力最强Charles Schwab嘉信投资经济全美最大金融服务之一按此开户Charles Schwab 嘉信零元开户、股票和ETFs和超过三千多笔共同基金无手续费、无帐户管理费Charles Schwab 嘉信交易种类:股票、固定收益、期权、ETF、债券、CD、全球投资Charles Schwab 嘉信客服:有中文客服Charles Schwab 嘉信专为活跃投资者提供强大的图表分析工具和交易买卖软件Charles Schwab 嘉信有强大的市场研究工具,以及海量的市场研究数据适合美股新手Robinhood罗宾汉新用户注册赠股按此开户Robinhood 零元开户、无手续费、无帐户管理费Robinhood 交易种类:美股、ETFs、期权、加密货币、ADRsRobinhood 客服:没有中文客服Robinhood 相较于其他券商平台,免费市场研究分析报告不多Robinhood 主要在手机平台上,呈现方式很简单,操作易上手,适合股票新手美股打新TradeUP老虎证券普通用户也能打新按此开户TradeUP 老虎证券零元开户、股票和ETFs和超过三千多笔共同基金无手续费、无帐户管理费TradeUP 老虎证券交易种类:美股、港股、ETFs、期权、IPOTradeUP 老虎证券客服:有中文服务TradeUP 老虎证券美股正股、期权交易全部0佣金,还支持超低费率的保证金交易TradeUP 老虎证券提供港股和A股行情TradeUP 老虎证券自定义看盘页面+设置专属提醒功能,有交互式页面+满足多种投资需求的看盘分析指标04/ 买美股怎么开户下单1如何开户美股交易户头在购买交易美股之前,必须先有一个股票交易帐户。投资人需要在券商申请开户,才能开始做交易买卖。如果是由暂时原因(念书、OPT、工作)或旅游而居住美国应该都有资格开户,取决于逗留时间的长短和签证类型,可联系券商确定是否符合资格。

我人不在美国境内,也可以申请美国券商开美股交易户头吗?可以的,大部分在线券商都允许在境外开设美股交易户头,需要上传提供证件,包括身分证与护照影本等文档。买卖美股只须要开立一个交易户头,此交易户头同时兼具存款与交易功能。直接透过各券商官网进行帐户开设即可,只要按照步骤与指示填写,基本上10至15分钟内即可完成。通过审核、帐户开通之后,接着将资金存入帐户后,就可开始进行股票买卖。如果你开户后没有买股票,则视为存款,券商也会付利息。

小贴士:非美国人士则另须填写W-8BEN表格并提供身分核实的相关辅佐文档。【2022天上掉馅饼,一不小心就免费被送5支高价美股了】在线券商 Webull (微牛)送发财好礼!交易免佣金手续费再赠高价股票(限手机)按此透过手机开启>>2认识美国股市特色和基础知识在交易之前要先打一下基本功,了解美国股市的交易时间、交易代号、交易单位等等。

美股特色和基础知识说明交易时间美东时间9:30am至4:00pm。(美国券商有提供盘前与盘后交易)交易代号代号是以公司名称作为缩写,例如Apple的股票代号是AAPL。交易单位以1股起跳,无上限。3美股买卖交易如何下单首先要了解美股买卖交易的一些细节,包括公司股票代号、买入或卖出、想要成交的股数、确定成交价格、有无附加条件,以及四种基本的交易形式。

美股基本交易形式说明Market Order 市价单以当下的市场价格买卖,速战速决,不讲条件的快速进场或出场。Limit Order 限价单提供一个具体成交价格,此方式掌握了成交价格,但无法保证交易一定能成功。属于「挂单」行为。Limit Order 又分为 Buy 和 Sell 两种。

─Buy Limit Order限价买单:限定一个较低股价,若股价高于你的出价,买单就会作废。─Sell Limit Order限价卖单:限价卖出股票,若股价低于你出的价格,卖单不会被执行。

Stop Order 止损/停止价格下单后若股票交易价格到达设置的停止价格,会自动启动该订单,并转为市场价格,这类特殊下单方式有利于交易者保护帐面收益和限制卖空损失,属于「挂单」行为。Stop Order 也分为 Buy 和 Sell 两种。

─Buy Stop Order止损买单:当股票价格高于你设置的买入价,止损买单就会被启动,反之不会被执行。─Sell Stop Order止损卖单:只有在股票价格低于你设置的卖出价时,止损卖单才会被执行。

Stop Limit Order 停止限制价格停止限制价格不像停止价格那样,把买入或卖出价格定死,而是当股票的交易价等于或超过停止价格时,会转为有上下限的限制价格。什么是「挂单」?在市场以后可能出现的价格点交易。若设置价格没出现就不会交易,一旦出现就会自动交易。05/ 投资美股怎么交税能不能开户投资美股所参考的身份是一种标准,但要不要报税 / 缴税、缴税要缴多少所决定的身份则是另一种标准。

报税身份说明美国公民没有异议,天涯海角都要报税 / 缴税。具合法居留权的外国居民 (Resident Alien)包括具永久居留权者(如绿卡持有者);持 E 身份的居民;持 H 身份的居民等;其他通过实质居住测试(Substantial Presence Test)且有美国收入者。这部分通常也没有太大问题。非居民外籍人士 (Nonresident Alien)非公民、非绿卡,也没有通过实质居住测试者。要注意的是 F / J / M / Q 签证留学生前5年、J / Q 签证 老师 / 教授 / 研究员 / 访问学者前2年,都不适用实质居住测试,也被视为非居民。投资者涉及到的税种有:资本利得税、股息税、利息税,不同身份的投资人适用什么样的税赋,请见以下表格。

1资本利得税 (Capital Gain Tax)报税身份说明美国公民 / 绿卡 / 其他税法定义的居民外籍人士 (Resident Alien)需缴纳,约0%, 15%至20%不等。若股票持有不到一年就卖出,则资本利得部分将会以一般所得税去课征(因此也会被课较高的税)。每个税年在美国境内待超过183天的非居民外籍人士 (Nonresident Alien)需缴纳,统一为30%。

小贴士:根据 IRS 定义,在资本利得税 (Capital Gain) 的计算上,非居民外籍人士只要每个日历年在美国待超过183天*(含),且入境美国时就计划待超过一年,则统一以 30% 税率征收资本利得税,除非美国与母国有签订条约订立特定税率,若有则按该税率缴纳。适用于持 F / J / M / Q / A / G 签证者,也就是一般所谓的留学生、访问学者、外籍官员、国际组织的非美国移民之外籍员工等。每个税年在美国境内待少于183天的非居民外籍人士 (Nonresident Alien)无须在美国缴纳税款。至于是否须缴纳给本国,则取决于海外所得超过一定金额才需进行申报/课税,端看各国最低税赋的规定。2股息税 (Dividend Tax)报税身份说明美国公民 / 绿卡 / 其他税法定义的居民外籍人士 (Resident Alien)需缴纳 30%。美国会对美国公司的股息征收 30% 股息税,券商会直接替投资人先行把税扣掉。(例如:A股票发放$1股利,投资人实际拿到的只会是$0.7)。所有非居民外籍人士 (Nonresident Alien)需缴纳,按两国税收协定而各有所异。

小贴士:针对外国投资者的股息税,则按两国税收协定而各有所异,例如中国 10%、加拿大 15%、日本 10%、澳洲 15%、新西兰 15%,而香港、新加坡、台湾都没有和美国签署协定,因此股息税率均为 30%。券商会自动代理 IRS 预先扣除此部分(例:投资 Apple,配息$ 1,美国政府将先课 30% 股息税,因此投资人实际拿到为 $0.7 股息),因此基本上外国投资人无需担心税的问题。3利息税 (Tax on Interests)持有方式说明若投资人直接持有美国的债券不管是美国国债、地方政府债券或一般公司债券,都无须缴纳利息税。若投资人通过债券基金或债券 ETF 来持有美国债券该基金或者 ETF 每次派发给你的利息,将会被美国政府视为股利,必须按照前面股息税的税率纳税。4相关税表小贴士:美国券商会寄发总结前一年所得与预扣税款状况的 Form 1042S 表格,上面会清楚列出所有派发股利、利息,适用税率及预扣税款。报税身份说明美国公民 / 绿卡 / 其他税法定义的居民外籍人士 (Resident Alien)Capital Gain 部分:一般来说股票交易大多都已经是直接上报 IRS 了,可以直接填写 Form 1040 的 Capital Gains and Losses 段落。Dividend 部分:美国券商会在年底左右寄发 1099-DIV 表总结股息收益状况,以此填写 Form 1040 即可。小贴士:若投资盈亏较复杂,建议可与会计师咨询。非居民外籍人士 (Nonresident Alien)税务问题较单纯,仅需在开户时向券商提交 W-8BEN(外国人免扣缴美国所得税声明书),基本上券商就会自动替外籍投资人处理好在美的扣税缴税问题。06/ 近年最热门投资方式:ETF近年来最火热的 ETF 是什么?交易所交易基金英文为 Exchange Traded Funds,简称为 ETF 基金,是一种跟踪「标的指数」变化、且在证券交易所上市交易的基金,简单来说,ETF 就像买股票,指数涨,ETF 就会跟着涨,指数跌,ETF 的价格也会跟着下跌。

【在线券商富途送免费股票】免佣金赠股票,开户入金有机会领取5支免费股票(每支最高可达3,500美金,三月还有独家加码!)按此透过手机开启>>ETF 和共同基金有什么区别?ETF 和共同基金两者的投资结构和方式是类似的。两种基金都属于多元化的投资组合,也就是说,购买这两种基金都能同时手握多种多样的股票和证券。但具体比较如下:

ETF 和共同基金的比较比较项目ETF共同基金交易场所ETF 是在股票交易所买卖,投资 ETF 要方便多了!许多在线券商也都开放投资散客买卖 ETF,就跟买股票一样。基金需要在银行买卖。操盘人ETF 可由散户自行操作买卖(就是像股票一样就对了)。基金是由基金经理人来操作。交易时间与成交价格ETF 交易时间内都可以自由买卖,成交价都是随市场浮动价格来决定。基金是以每日收盘价来决定。持有期 (holding period) 的限制ETF 没有持有期的限制。基金有持有期的限制。交易成本(手续费、交易税)ETF ETF 平均交易成本大概在0.44%,也就是每千元 ETF 投资的每年成本费用是$4.4。更何况现在有很多券商都标榜交易无需手续费。传统的指数型基金平均成本约为 0.74%。1ETF 的优缺点比较比起单一股票,ETF 更像一个大菜篮,里面有包含了多种多样的优质股票(比如标普500和纳斯达克100),正因如此,ETF 基金受到不少投资人青睐,但在投资之前,还是需要了解其利弊。

ETF 优点ETF 缺点多元化:ETF 是一种多元化、多组合的投资选择,即投资人虽然仅购买了一项基金,但实际上手握多种类型的股票和证券。

相比孤注一掷购买单一的证券,ETF 这样多元化的投资方式可以将投资风险平摊到各种股票和证券上,从而降低投资的总体风险。

交易成本高:由于 ETF 像股票一样交易,投资人可能要求支付佣金,通常每笔交易的金额在10美元至20美元之间。不过一些 ETF 的交易可能是免佣金的。投资成本低:ETF 的操作费用比率(expense ratios)通常介于 0.10% 和 0.25% 之间。

因为 ETF 属于被动投资管理,不需要额外研究与分析,所以投资费用较低。

不适合频繁交易:如果投资人频繁进行买卖,则可能会有一笔较高的交易费用。

即使投资者按月购买 ETF 并且遵循平均成本法购买,一系列金额小的佣金也可能累积巨额的投资手续费。

交易灵活性:ETF 的交易方式和股票类似,因此可以当天进行买卖。

这样的交易灵活性使得投资人可以设置市价单,比如说设置止损单,使 ETF 基金在一定价格的时候进行买卖,以降低损失。

市场风险大:大多数 ETF 专注于集中投资市场的其中一个领域,而不像标普500这样宽泛的股票指数,因此 ETF 的价格波动会相比标普500更高。利基市场:利基市场通常指大企业忽略的一些细分市场,而 ETF 正好覆盖了这些共同基金不涵盖的细分市场。

比如 ETF 不仅包括了技术领域的股票,同时也可能涵盖了技术领域下细分的人工智能或机器人市场。

汇率考量:如果投资的是海外 ETF 可能就会有这个问题,虽然帐面上看起来是有正面报酬,但却忘了将汇差考量进去,换算下来搞不好汇差把报酬都吃掉了。2如何挑选合适的 ETF 来投资在挑选 ETF 时需要做的第一件事就是缩小标的范围,只关注那些适合个人投资组合和长期投资策略的 ETF。

小贴士:常见的筛选方法有使用资产筛选器,它会直接过滤掉投资者不想要的投资方式,比如那些杠杆或反向 ETF。之后投资人可以确定自己想要的 ETF 类型,以及想要追踪的一般资产类别或指数。考虑标准解释资产水平要被视为可行的投资选择,ETF 应具有最低资产水平,门槛至少要达到1000万美元,投资者对于低于此门槛的 ETF 的兴趣可能有限。与股票一样,如果投资者兴趣有限,那么就会变成低流动性,价差又大。交易活动投资者在投资 ETF 需要查看其日交易量。最受欢迎的 ETF 的交易量每天达到数百万股,而有一些 ETF 可能几乎没有交易。无论资产类别如何,交易量都是流动性的最好指标。一般而言,ETF 的交易量越大,流动性可能越高,买卖价差就越小。标的指数或资产从投资多元化的角度来看,最好投资追踪受到广泛关注的 ETF,而不是投资于仅限某个行业或地域的小众指数。追踪误差虽然大多数 ETF 密切追踪其基础指数,但有些 ETF 并没有如预期地密切追踪。在其他条件相同的情况下,追踪误差最小的 ETF 比误差程度更大的 ETF 更好。市场地位具有「先发地位」在 ETF 市场中很重要,因为特定行业的第一个 ETF 发行人很有可能在其他人跟上潮流之前获得最大的资产份额。因此,谨慎地避免那些具有跟风模仿性质的 ETF,因为它们可能无法将自己与竞争对手区分开来并吸引投资者的资产。3如何投资 ETF和股票一样,ETF 是透过券商进行买卖,在线券商或传统券商都能交易。传统券商通常手续费比较贵,也比较少给予开户奖励,反观现在线券商如雨后春笋而出,不仅打出零交易费的优惠,甚至开户就送股票,因此成为新一代散客投资者偏好的投资方式。

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类型举例解释股票型 ETF (Stock ETFs)里面的商品内容都是股票,比如追踪股票大盘指数(美股大盘指数、各国大盘指数)的大型股 ETF 或是特定产业类股的 ETF。

最受欢迎知名股票型 ETF:SPDR S&P 500 (SPY): 大型股,最长寿且最大规模的 ETF,是追踪标普500指数的 ETF。Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): 大型股,追踪全美约1600档股票,把大中小型股都一起参考进来,范围更大,但基本上和 S&P500 走势没有差太多。iShares Russell 2000 (IWM): 中小型股,追踪罗素2000指数,罗素2000指数是投资美国小型股的重要指数。Invesco QQQ (QQQ): 产业型股,追踪纳斯达克100指数(科技股),比如苹果、谷歌母公司 Alphabet、脸书、Netflix、特斯拉等等。iShares Core S&P 500 ETF (IVV): 大型股,如题就是追踪比较核心的标普500指数,比较新所以追踪误差小一点,而且费用率比 SPDR S&P 500 便宜,只要0.04%。SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA): 大型股,追踪道琼工业平均指数,换言之就是平均投资美国30间重要知名的大公司,包括高盛、波音、通用电气、强生、英特尔、微软、3M、沃尔玛、埃克森美孚等等。债券型 ETF (Bond ETFs)可能包括政府债券、公司债券、或是地方性的如州债券、城市债券等等。产业型 ETF (Industry ETFs)以投资特定产业类型为主,比如科技业、银行业或是炼油产业等等,如原油类 (OIH)、能源类 (XLE)、金融服务类 (XLR)、生物科技类 (BBH)。商品型 ETF (Commodity ETFs)投资特定商品,比如原油 (USO) 、黄金 (GLD) 和天然气 (UNG)。货币型 ETF (Currency ETFs)投资特定币别,比如欧元或加币。反向 ETF (Inverse ETFs)又称「做空 ETF」或「看空 ETF」,跟做空股票 (Shorting) 的概念一样,就是在高点时卖掉,然后低价的时候买回赚差价。

小贴士:有一些反向 ETF 其实并不是真的 ETF,而是名为 ETN (Exchange Traded Notes) 的债券。ETN 像股票一样交易,由银行发行。【2022天上掉馅饼,一不小心就免费被送5支高价美股了】在线券商 Webull (微牛)送发财好礼!交易免佣金手续费再赠高价股票(限手机)按此透过手机开启>>

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